Статьи / Криптобиржа MEXC. Мошенники на P2P

28.03.2025

Биржа MEXC изначально появилась как полностью анонимная площадка для торговли криптовалютой. Вам не нужно было получать KYC для того, чтобы пользоваться всем ее функционалом. Кроме P2P конечно. Биржа настаивала на том, что для П2П верификация необходима. Это защищает клиентов от мошенников. И в этом есть доля правды.

Однако, на 2025 год криптобиржа сократила возможности анонимной торговли до $1000 на счету (выше уже нужен KYC), а на самом P2P развела толпы мошенников. Уже никто не использует собственные карты для переводов, мерчанты делают что им угодно. Нарушают сроки исполнения ордеров, грубо разговаривают и угрожают клиентам. В итоге вся грандиозная задумка MEXC превратилась в отборную помойку…

Мошенники на P2P от MEXC

Недавно я столкнулся с ситуацией, которая легко заканчивается неприятными разговорами с полицией. Мне нужно было сделать обычную продажу USDT через П2П сервис от биржи MEXC. Я выбрал мерчанта и открыл ордер. По условиям у него есть 30 минут на перевод средств. После чего я отправляю ему USDT в системе P2P.

П2П сервис от Мекса давно перестал показывать обычных продавцов и покупателей крипты. Весь список занимают арбитражники, работающие с чужих (доверенных) карт.

Изначально P2P был удобной площадкой для любого верифицированного пользователя где каждый мог купить-продать крипту, делая расчеты через личные банковские карты. Не было вопросов у банков. Не было проблем с временем оплаты. Это было место где люди обменивались между собой.

Со временем на эту площадку приходят любители быстрых и легких денег. Которые не прочь обмануть и «кинуть» и запугать. Так как они делали большие объемы покупок и продаж через P2P, биржи их с удовольствием запустили. Конечно же арбитражникам банки быстро поблокировали все карты, и уже через пару месяцев все они начали работать с «карты доверенного лица».

И это открыло путь к более страшной для рядового пользователя ситуации, чем странные вопросы от банка и блокировка карты… Теперь используя P2P вы можете стать фигурантом уголовного дела!

Схема мошенников «Треугольник»

Так как многие уже привыкли к тому, что мерчанты на биржах любят платить за крипту с чужих карт, то неудивительно как быстро этим стали пользоваться уголовники.

Мошенник выставляет объявление на Авито о продаже популярного и дешевого авто. Каждому заинтересованному предлагает оплатить залог в размере 10 000 — 50 000 рублей. Когда ЛОХ появляется, мошенник открывает P2P ордер на покупку крипты. Вы желая крипту продать выбираете этот ордер и ждёте поступления денег на карту.

Вот только номер вашей карты мошенник отправляет ЛОХу и тот оплачивает Вам предоплату за несуществующий авто. Как ситуация развивается для Вас и ЛОХа дальше, думаю понятно.

Почему MEXC допускает схемы мошенников?

На практике подобное допускает почти каждая биржа, чтобы просто поддерживать актуальность своих P2P обменников. Для того чтобы защитить себя важно не рассчитывать на биржу, а требовать чек о переводе средств с именем отправителя.

На MEXC я так и не дождался ответа поддержки. Со мной разговаривал робот.

Мерчант который перевел деньги, сделал это после истечения срока ордера, после подачи апелляции и без предоставления чека от отправителя. ЭТО ОПАСНО! В итоге, как я уже говорил в видео выше, мне пришлось идти на риск, довольствуясь номером операции.

На примере MEXC я убедился, что биржа не защищает интересы рядового пользователя сервиса P2P. Что помогает мошенникам и прочим скользким личностям обманывать и угрожать тем, кого биржа обязана от этого оберегать.

Как истребить мошенников на P2P

Криптобиржа обязана предусмотреть сценарии действий на случай нарушения условий ордера. Поразительно, но несмотря на предупреждения о том, как опасно работать если имя отправителя отличается от имени мерчанта, — 99% сделок в П2П биржи именно такие! Схему работы арбитражников на P2P необходимо закрывать уже сейчас.

Если мерчант не способен работать со своих карт, значит это арбитражник. И ему ни место в сервисе. Вероятно, что в начале P2P потеряет в количестве, но очень сильно выиграет в КАЧЕСТВЕ! Упростить доступ на П2П. Убрать заявки на мерчанта в принципе. Пусть у каждого клиента с KYC будет эта возможность. Реальные люди между собой договорятся быстрее.

Ну и конечно стоит перенимать опыт более успешных коллег. У брокера FX Pro уже проработан P2P процессинг без контактов с мерчантами. Все задачи на себя взял брокер. Вы просто переводите деньги на указанный номер карты и деньги поступают на счет. Для вывода Вам переводят деньги на карту от другого физлица.